Dėl ko bankas gali užblokuoti įmonės sąskaitą?

Daugelis mano, kad sąskaita blokuojama tik dėl skolų ar teismo sprendimų. Tačiau praktikoje priežasčių gali būti gerokai daugiau. Atkreipiame dėmesį į dažniausius atvejus:

• Neatnaujinti įmonės ar atstovo duomenys Bankai periodiškai privalo atnaujinti klientų informaciją (KYC – pažink savo klientą principas). Jei laiku nepateikiami prašomi duomenys apie įmonę, veiklą, naudos gavėjus ar atstovus – bankas gali apriboti ar net laikinai sustabdyti naudojimąsi sąskaita.
• Nepateikta informacija apie lėšų kilmę ar sandorius Jei bankui kyla klausimų dėl įplaukų ar mokėjimų pobūdžio ir klientas nepateikia paaiškinimų ar dokumentų.
• Neįprasti arba staigiai pasikeitę pinigų srautai Didelės sumos, neįprastos operacijos ar veikla, nesutampanti su deklaruota įmonės veikla.
• Neatsakoma į banko užklausas Kartais pakanka tiesiog praleisti banko laiškus ar pranešimus interneto banke.
•  Įtarimai dėl pinigų plovimo prevencijos reikalavimų pažeidimų Bankai turi pareigą stebėti operacijas ir taikyti prevencines priemones.
• Pasibaigę atstovavimo ar įgaliojimų duomenys Pavyzdžiui, pasikeitęs vadovas neįregistruotas arba bankui nepateikti aktualūs dokumentai.

Mūsų rekomendacija: bent kartą per metus pasitikrinkite:

• ar banke pateikti aktualūs įmonės duomenys;
• ar atnaujinta informacija apie naudos gavėjus;
• ar kontaktiniai duomenys teisingi;
• ar nepraleidžiate banko pranešimų. Kartais kelių minučių administracinis veiksmas padeda išvengti kelių dienų veiklos sustojimo.